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KYC et onboarding digital

Gérer les risques de fraude au paiement et d'usurpation d'identité

L'effet des mesures liées à l'épidémie de COVID-19 ont contribué à accroître ces risques et à intensifier les activités des cybercriminels. Vérifiez et contrôlez vos risques réglementaires et financiers.

Les entreprises ont aujourd’hui besoin de canaux digitaux capables d'offrir aux clients une expérience d’onboarding digitalisé, tout en garantissant le respect des exigences réglementaires.

La collecte et la vérification des données d’onboarding sont souvent associées à des taux d'insatisfaction clients et d’abandon élevés. La création d'un workflow d’onboarding articulé autour de l'expérience client repose sur la mise en œuvre d'un processus interactif étape par étape, sur l'optimisation de ce processus à l'aide d'une interface omnicanale intuitive et sur l'utilisation de l'automatisation dans le cadre du processus de collecte et de vérification des données.

Les entreprises régulées (notamment les institutions financières) ayant recours à un processus d’inscription en ligne peuvent être considérées comme des cibles privilégiées lors de l’onboarding. Ces entités étant réglementées, elles ont besoin d'un cadre de conformité capable d’interagir avec les clients à distance, en respectant les exigences de conformité. En fonction du domaine d'activité (cryptomonnaies, gestion de patrimoine, e-commerce, etc.), le workflow peut varier. Toutefois, toutes ces structures sont tenues de respecter les exigences relatives aux processus KYC et AML, tout en proposant une expérience client rapide et fluide.

Qu'est-ce qu'un onboarding digital réussi ?

L'année dernière a été marquée par une transition vers le commerce en ligne, du fait des mesures de confinement et de distanciation sociale prises pour lutter contre la pandémie. Cette transition a entraîné une augmentation considérable des paiements digitaux et sans contact, mais aussi contraint les institutions financières à accélérer la mise en œuvre de leurs plans de transformation digitale. Pour les entreprises réglementées comme la banque, les FinTechs et les services liés aux cryptomonnaies, il est à présent impératif de proposer des services à la demande, tout en atténuant les risques complexes liés aux réglementations et à la criminalité financière.

Notre solution

Onboarding digital simple et rapide

Équipez-vous d’une solution d’Onboarding Digital à l'aide de notre outil sans code et préconfiguré. Bénéficiez des fonctionnalités World-Check pour le screening et Qual-ID pour les contrôles anti-fraude. Créez votre version entièrement personnalisée et soyez opérationnel en quelques semaines, tout en garantissant une continuité commerciale évolutive et une conformité intégrée.

Qu'il s'agisse de processus simples comme l'ouverture d'un compte pour les particuliers ou les petites et moyennes entreprises, ou de situations plus sophistiquées comme l'Onboarding de trusts et de structures complexes, les institutions financières doivent s'adapter à l'évolution rapide des besoins des clients, aux nouveaux modèles économiques et à la demande accrue d'une expérience cross-canal.

Pour s'assurer un avantage concurrentiel, les leaders du secteur doivent mettre en œuvre un système d’entrée en relation entièrement digital afin de répondre aux attentes croissantes des clients en matière de possibilités d'interaction à distance sur le canal de leur choix. Réduisez les délais d’onboarding et les coûts de contrôle, simplifiez la collecte de données et documents, et offrez une expérience totalement digitalisée à vos clients tout en répondant à vos obligations réglementaires.

Avantages

Pourquoi utiliser l'onboarding digital ?

Soyez opérationnel rapidement

Grâce à des composants prédéfinis, dont une interface utilisateur, l'orchestration des API, des workflows et des connecteurs API, le lancement de votre solution d'onboarding digital sur mesure ne demande que peu voire pas du tout de développement, ce qui se traduit par des économies d'argent et de temps.

Workflows flexibles

Les workflows peuvent être entièrement ajustés pour répondre à vos exigences opérationnelles et de conformité, généralement sans codage. Ainsi, vous pouvez configurer votre solution d’onboarding digital personnalisée, rapidement et à moindres frais.

Totalement personnalisable

L'interface utilisateur peut être entièrement personnalisée à l'image de votre entreprise, en faisant notamment apparaître ses logos, ses polices d'écriture et ses icônes, contribuant à préserver l'intégrité et la réputation de confiance de votre marque.

Depuis plus d'une décennie, les solutions existantes peinent à protéger efficacement les institutions financières, les entreprises et les consommateurs contre l'usurpation d'identité et les fraudes sur les paiements
young man working from home using smart phone and notebook computer
Consultez nos spécialistes

Nos spécialistes créeront pour vous une solution d'onboarding digital sur mesure vous aidant à répondre à vos besoins spécifiques.